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商业银行股权管理暂行办法

信息泉源:福建省能源集团财政有限公司 公布工夫: 2018-04-13

 

中国银行业监督管理委员会令

 

2018年第1号

 

商业银行股权管理暂行办法曾经中国银监会2018年第1次主席会议经由过程。现予宣布,自宣布之日起实施。

 

                           主席:郭树清

               2018年1月5日

 

商业银行股权管理暂行办法

                

第一章 总则

 

第一条 为增强商业银行股权管理,范例商业银行股东行动,珍爱商业银行、存款人和其他客户的合法权益,保护股东的正当好处,增进商业银行连续健康发展,凭据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国商业银行法》等法律法规,制订本设施。

第二条 本设施适用于中华人民共和国境内依法设立的商业银行。法律法规对外资银行调换股东或调解股东持股比例另有划定的,从其划定。

第三条 商业银行股权管理该当遵照分类管理、天资优秀、干系清楚、权责明白、公然通明原则。

第四条 投资人及其联系关系方、同等举动人零丁或合计拟初次持有或累计删持商业银行资源总额或股分总额百分之五以上的,该当事先报银监会或其派出机构批准。对经由过程境内外证券市场拟持有商业银行股分总额百分之五以上的行政许可批复,有效期为六个月。审批的具体要求和顺序根据银监会相关规定实行。

投资人及其联系关系方、同等举动人零丁或合计持有商业银行资源总额或股分总额百分之一以上、百分之五以下的,该当正在获得响应股权后十个工作日外向银监会或其派出机构讲演。讲演的具体要求和顺序,由银监会另行划定。

第五条 商业银行股东该当具有优越的社会荣誉、诚信纪录、征税纪录和财务状况,相符法律法规划定和羁系要求。

第六条 商业银行的股东及其控股股东、现实掌握人、联系关系方、同等举动人、终究受益人等各方干系该当清楚通明。

股东与其联系关系方、同等举动人的持股比例兼并盘算。

第七条 商业银行股东该当遵照法律法规、羁系划定和公司章程,依法利用股东权益,推行法定任务。

商业银行该当增强对股权事件的管理,完美公司管理构造。

银监会及其派出机构依法对商业银行股权停止羁系,对商业银行及其股东等单元和职员的相干违法违规行为停止查处。

第八条 商业银行及其股东该当凭据法律法规和羁系要求,充裕表露相干信息,接管社会监督。

第九条 商业银行、银监会及其派出机构该当增强对商业银行重要股东的管理。

商业银行重要股东是指持有或掌握商业银行百分之五以上股分或表决权,或持有资源总额或股分总额缺乏百分之五但对商业银行经营管理有严重影响的股东。

前款中的严重影响,包孕但不限于背商业银行派驻董事、监事或高级管理人员,经由过程和谈或其他体式格局影响商业银行的财政和经营管理决议计划和银监会或其派出机构认定的其他情况。

 

第二章 股东义务

 

第十条 商业银行股东该当严厉根据法律法规和银监会划定推行出资任务。

商业银行股东该当运用自有资金入股商业银行,且确保资金来源正当,不得以拜托资金、债权资金等非自有资金入股,法律法规另有划定的除外。

第十一条 重要股东入股商业银行时,该当书面许诺遵照法律法规、羁系划定和公司章程,并便入股商业银行的目标作出阐明。

第十二条 商业银行股东不得拜托别人或接管别人拜托持有商业银行股权。

商业银行重要股东该当逐层阐明其股权结构直至现实掌握人、终究受益人,以及其与其他股东的联系关系干系大概同等举动干系。

第十三条 商业银行股东让渡所持有的商业银行股权,该当示知受让方需相符法律法规和银监会划定的前提。

第十四条 统一投资人及其联系关系方、同等举动人作为重要股东参股商业银行的数目不得凌驾2家,或控股商业银行的数目不得凌驾1家。

凭据国务院授权持有商业银行股权的投资主体、银行业金融机构,法律法规另有划定的主体入股商业银行,和投资人经银监会核准并购重组下风险商业银行,不受本条前款划定限定。

第十五条 统一投资人及其联系关系方、同等举动人入股商业银行该当遵照银监会划定的持股比例要求。

第十六条 商业银行重要股东及其控股股东、现实掌握人不得存在以下情况:

(一)被列为相干部门失约结合惩戒工具;

(二)存在严峻逃废银行债权行动;

(三)供应子虚质料大概做不实声明;

(四)对商业银行运营失利或严重违法违规行为负有严重义务;

(五)谢绝或障碍银监会或其派出机构依法实行羁系;

(六)果违法违规行为被金融监管部门或当局有关部门查处,形成卑劣影响;

(七)其他能够对商业银行经营管理发生晦气影响的情况。

第十七条 商业银行重要股东自取得股权之日起五年内不得让渡所持有的股权。

经银监会或其派出机构核准接纳风险措置步伐、银监会或其派出机构责令让渡、触及司法强制执行大概正在统一投资人掌握的差别主体之间让渡股权等特别情况除外。

第十八条 商业银行重要股东该当严厉根据法律法规、羁系划定和公司章程利用出资人权益,推行出资人任务,不得滥用股东权益干涉干与或应用其影响力干涉干与董事会、初级管理层凭据公司章程享有的决议计划权和管理权,不得超出董事会和初级管理层间接干涉干与或应用影响力干涉干与商业银行经营管理,停止好处运送,或以其他体式格局损伤存款人、商业银行和其他股东的合法权益。

第十九条 商业银行重要股东该当凭据羁系划定书面许诺正在需要时背商业银行增补资源,并经由过程商业银行每一年背银监会或其派出机构讲演资源增补才能。

第二十条 商业银行重要股东该当竖立有用的风险断绝机制,防备风险正在股东、商业银行和其他联系关系机构之间沾染和转移。

第二十一条 商业银行重要股东该当对其取商业银行和其他联系关系机构之间董事会成员、监事会成员和高级管理人员的交织任职停止有用管理,防备利益冲突。

第二十二条 商业银行股东该当遵照法律法规和银监会关于联系关系生意业务的相关规定,不得取商业银行停止欠妥的联系关系生意业务,不得应用其对商业银行经营管理的影响力获得不正当好处。

第二十三条 商业银行股东质押其持有的商业银行股权的,该当遵照法律法规和银监会关于商业银行股权质押的相关规定,不得损伤其他股东和商业银行的好处。

第二十四条 商业银行发作严重风险事宜或严重违法违规行为,被银监会或其派出机构接纳风险措置或接受等步伐的,股东该当主动合营银监会或其派出机构展开风险措置等事情。

第二十五条 金融产物能够持有上市商业银行股分,但单一投资人、发行人或管理人及其现实掌握人、联系关系方、同等举动人掌握的金融产物持有统一商业银行股分合计不得凌驾该商业银行股分总额的百分之五。

商业银行重要股东不得以刊行、管理或经由过程其他手腕掌握的金融产物持有该商业银行股分。

 

第三章  商业银行职责

 

第二十六条 商业银行董事会该当勤恳尽责,并负担股权事务管理的终究义务。

商业银行董事长是处置惩罚商业银行股权事件的第一责任人。董事会秘书辅佐董事长事情,是处置惩罚股权事件的间接责任人。

董事长和董事会秘书该当忠厚、诚信、勤恳天履行职责。履职未尽责的,依法负担法律责任。

第二十七条 商业银行该当竖立和完美股权信息管理体系和股权管理制度,做好股权信息注销、联系关系生意业务管理和信息表露等事情。

商业银行该当增强取股东及投资者的相同,并卖力取股权事件相干的行政许可申请、股东信息和相干事项讲演及材料报送等事情。

第二十八条 商业银行该当将关于股东管理的相干羁系要求、股东的权利义务等写入公司章程,正在公司章程中载明以下内容:

(一)股东该当遵照法律法规和羁系划定;

(二)重要股东该当正在需要时背商业银行增补资源;

(三)应经但未经羁系部门核准或已背羁系部门讲演的股东,不得利用股东大会召开恳求权、表决权、提名权、提案权、奖励权等权益;

(四)关于存在子虚陈说、滥用股东权益或其他损伤商业银行好处行动的股东,银监会或其派出机构能够限定或制止商业银行与其展开联系关系生意业务,限定其持有商业银行股权的限额、股权质押比例等,并可限制其股东大会召开恳求权、表决权、提名权、提案权、奖励权等权益。

第二十九条 商业银行该当增强对股东天资的检察,对重要股东及其控股股东、现实掌握人、联系关系方、同等举动人、终究受益人信息停止核实并把握其更改状况,便股东对商业银行经营管理的影响停止判定,依法实时、正确、完好天讲演或表露相干信息。

第三十条 商业银行董事会该当最少每一年对重要股东天资状况、推行许诺事项状况、落实公司章程或和谈条目状况和遵照法律法规、羁系划定状况停止评价,并实时将评价讲演报送银监会或其派出机构。

第三十一条 商业银行该当竖立股权托管制度,将股权正在相符要求的托管机构停止集中托管。托管的具体要求由银监会另行划定。

第三十二条 商业银行该当增强联系关系生意业务管理,正确辨认联系关系方,严厉落实联系关系生意业务审批轨制和信息表露轨制,实时背银监会或其派出机构讲演联系关系生意业务状况。

商业银行该当根据穿透原则将重要股东及其控股股东、现实掌握人、联系关系方、同等举动人、终究受益人作为本身的联系关系方停止管理。

第三十三条 商业银行对重要股东或其控股股东、现实掌握人、联系关系方、同等举动人、终究受益人等单个主体的授疑余额不得凌驾商业银行资源净额的百分之十。商业银行对单个重要股东及其控股股东、现实掌握人、联系关系方、同等举动人、终究受益人的合计授疑余额不得凌驾商业银行资源净额的百分之十五。

前款中的授疑,包孕存款(露商业融资)、单子承兑和贴现、透支、债券投资、特定目标载体投资、开立信用证、保理、包管、存款许诺,和其他实质上由商业银行或商业银行刊行的理财产品负担信用风险的业务。个中,商业银行该当根据穿透原则确认终究债务人。

商业银行的重要股东或其控股股东、现实掌握人、联系关系方、同等举动人、终究受益人等为金融机构的,商业银行与其展开同业业务时,该当遵照法律法规和相干羁系部门关于同业业务的相关规定。

第三十四条 商业银行取重要股东或其控股股东、现实掌握人、联系关系方、同等举动人、终究受益人发作自用动产取不动产生意或租赁;信贷资产生意;抵债资产的吸收和措置;信誉增值、信誉评价、资产评估、法律、信息、手艺和基础设施等效劳生意业务;拜托或受托贩卖和其他生意业务的,该当遵照法律法规和银监会有关规定,并根据贸易原则停止,不应优于对非联系关系方同类生意业务前提,防备风险沾染和好处运送。

第三十五条 商业银行该当增强对股权质押息争押的管理,正在股东名册上纪录质押相干信息,并实时辅佐股东背有关机构解决出量注销。

 

第四章 信息表露

 

第三十六条 商业银行重要股东该当实时、正确、完好天背商业银行讲演以下信息:

(一)本身运营状态、财政信息、股权结构;

(二)入股商业银行的资金来源;

(三)控股股东、现实掌握人、联系关系方、同等举动人、终究受益人及其更改状况;

(四)所持商业银行股权被接纳诉讼保全步伐大概被强制执行;

(五)所持商业银行股权被质押大概解押;

(六)称号调换;

(七)兼并、分立;

(八)被接纳责令休业整理、指定托管、接受或打消等羁系步伐,大概进入遣散、停业、整理顺序;

(九)其他能够影响股东天资前提转变或致使所持商业银行股权发作转变的状况。

第三十七条 商业银行该当经由过程半年报或年报正在官方网站等渠道真实、正确、完好天表露商业银行股权信息,表露内容包孕:

(一)讲演期末股票、股东总数及讲演时期股票更改状况;

(二)讲演期末公司前十大股东持股状况;

(三)讲演期末重要股东及其控股股东、现实掌握人、联系关系方、同等举动人、终究受益人状况;

(四)讲演期内取重要股东及其控股股东、现实掌握人、联系关系方、同等举动人、终究受益人联系关系生意业务状况;

(五)重要股东出量银行股权状况;

(六)股东提名董事、监事状况;

(七)银监会划定的其他信息。

第三十八条 重要股东相干信息能够影响股东天资前提发作严重转变或致使所持商业银行股权发作严重转变的,商业银行应实时停止信息表露。

第三十九条 关于该当报请银监会或其派出机构核准但还没有得到核准的股权事项,商业银行正在信息表露时该当作出阐明。

 

第五章 监督管理

 

第四十条 银监会及其派出机构该当增强对商业银行股东的穿透羁系,增强对重要股东及其控股股东、现实掌握人、联系关系方、同等举动人及终究受益人的检察、辨认和认定。商业银行重要股东及其控股股东、现实掌握人、联系关系方、同等举动人及终究受益人,以银监会或其派出机构认定为准。

银监会及其派出机构有权接纳以下步伐,相识商业银行股东及其控股股东、现实掌握人、联系关系方、同等举动人及终究受益人信息:

(一)要求股东逐层表露其股东、现实掌握人、联系关系方、同等举动人及终究受益人;

(二)要求股东报送资产负债表、利润表和其他财政会计报告和统计报表、公司发展战略和经营管理质料和注册会计师出具的审计报告;

(三)要求股东及相干职员对有关事项作出注释阐明;

(四)讯问股东及相干职员;

(五)实地访问或观察股东运营状况;

(六)银监会及其派出机构以为能够接纳的其他羁系步伐。

对取涉嫌违法事项有关的商业银行股东及其控股股东、现实掌握人、联系关系方、同等举动人及终究受益人,银监会及其派出机构有权依法查阅、复制有关财务会计、财产权注销等文件、材料;对能够被转移、藏匿、毁损大概捏造的文件、材料,予以先行注销生存。

第四十一条 银监会及其派出机构有权要求商业银行正在公司章程中载明股东权益和任务,和股东该当遵照和实行羁系划定和羁系要求的内容;有权要求商业银行或股东便其供应的有关天资前提、联系关系干系或入股资金等信息的真实性作出声明,并许诺负担果供应子虚信息或不实声明形成的结果。

第四十二条 银监会及其派出机构有权评价商业银行重要股东及其控股股东、现实掌握人、联系关系方、同等举动人、终究受益人的运营运动,以判定其对商业银行和银行集团平安妥当运转的影响。

第四十三条 银监会及其派出机构有权凭据商业银行取股东联系关系生意业务的风险状态,要求商业银行低落对一个或一个以上直至全部股东及其控股股东、现实掌握人、联系关系方、同等举动人、终究受益人授疑余额占其资源净额的比例,限定或制止商业银行取一个或一个以上直至全部股东及其控股股东、现实掌握人、联系关系方、同等举动人、终究受益人展开生意业务。

第四十四条 银监会及其派出机构凭据谨慎羁系的需求,有权限定统一股东及其联系关系方、同等举动人入股商业银行的数目、持有商业银行股权的限额、股权质押比例等。

第四十五条 银监会及其派出机构该当竖立股东静态监测机制,最少每一年对商业银行重要股东的天资前提、实行公司章程状况和许诺状况、利用股东权益和任务、落实法律法规和羁系划定状况停止评价。

银监会及其派出机构该当将评价事情归入一样平常羁系,并视情况接纳限日整改等羁系步伐。

第四十六条 商业银行重要股东为金融机构的,银监会及其派出机构该当取该金融机构的羁系机构竖立有用的信息交换和同享机制。

第四十七条 商业银行正在股权管理历程中存在以下情况之一的,银监会或其派出机构该当责令限日纠正;过期已纠正,大概其行动严峻危及该商业银行的妥当运转、损伤存款人和其他客户合法权益的,经银监会或其省一级派出机构负责人核准,能够区分情况,根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第三十七条规定,接纳响应的羁系步伐:

(一)已按要求实时申请审批或讲演的;

(二)供应子虚的大概遮盖主要究竟的报表、讲演等文件、材料的;

(三)已按划定制订公司章程,明白股东权利义务的;

(四)已按划定停止股权托管的;

(五)已按划定停止信息表露的;

(六)已按划定展开联系关系生意业务的;

(七)已按划定停止股权质押管理的;

(八)谢绝或障碍羁系部门进行调查核实的;

(九)其他违背股权管理相干要求的。

第四十八条 商业银行股东或其控股股东、现实掌握人、联系关系方、同等举动人、终究受益人等存在以下情况,形成商业银行违背谨慎运营划定规矩的,银监会或其派出机构凭据《中华人民共和国银行业监督管理法》第三十七条规定,能够责令商业银行控股股东让渡股权;限定商业银行股东到场经营管理的相干权益,包孕股东大会召开恳求权、表决权、提名权、提案权、奖励权等:

(一)子虚出资、出资不实、抽逃出资大概变相抽逃出资的;

(二)违规运用拜托资金、债权资金或其他非自有资金投资入股的;

(三)违规停止股权代持的;

(四)已按划定停止讲演的;

(五)谢绝背商业银行、银监会或其派出机构供应文件质料或供应子虚文件质料、遮盖主要信息和迟延供应相干文件质料的;

(六)违背许诺或公司章程的;

(七)重要股东或其控股股东、现实掌握人不符合本设施划定的羁系要求的;

(八)违规展开联系关系生意业务的;

(九)违规停止股权质押的;

(十)谢绝或障碍银监会或其派出机构进行调查核实的;

(十一)不配合银监会或其派出机构展开风险措置的;

(十二)其他滥用股东权益或不推行股东任务,损伤商业银行、存款人或其他股东好处的。

第四十九条 商业银行已遵照本设施划定停止股权管理的,银监会或其派出机构能够调解该商业银行公司管理评价效果或羁系评级。

商业银行董事会成员正在履职历程中未就股权管理方面的违法违规行为提出贰言的,近来一次履职评价不得评为称职。

第五十条 银监会及其派出机构竖立商业银行股权管理和股东行动不良纪录数据库,经由过程天下信誉信息同享平台取相干部门或政府机构同享信息。

关于存在违法违规行为且拒不纠正的股东,银监会及其派出机构能够零丁或会同相干部门和单元予以结合惩戒,可转达、公然训斥、制止其一定限期直至毕生入股商业银行。

 

第六章 法律责任

 

第五十一条 商业银行已按要求对股东及其控股股东、现实掌握人、联系关系方、同等举动人、终究受益人信息停止检察、考核或表露的,由银监会或其派出机构根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条的划定,责令纠正,并处二十万元以上五十万元以下罚款;对负有义务的董事长、董事会秘书和其他相干责任人员赐与正告,处五万元以上五十万元以下罚款。

第五十二条 商业银行存在本设施第四十七条规定的情况之一,情节较为严峻的,由银监会或其派出机构根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十七条、第四十八条规定,处二十万元以上五十万元以下罚款;情节稀奇严峻大概过期不纠正的,能够责令休业整理大概撤消其运营许可证。对负有义务的董事长、董事会秘书和其他相干责任人员赐与正告,处五万元以上五十万元以下罚款,情节严峻的,勾销其董事和下管任职资历。

第五十三条 投资人未经核准持有商业银行资源总额或股分总额百分之五以上的,由银监会或其派出机构根据《中华人民共和国商业银行法》第七十九条规定,责令纠正,有违法所得的,充公违法所得,违法所得五万元以上的,并处违法所得一倍以上五倍以下罚款;没有违法所得或违法所得缺乏五万元的,处五万元以上五十万元以下罚款。

第五十四条 商业银行股东或其控股股东、现实掌握人、联系关系方、同等举动人、终究受益人等以遮盖、诈骗等不正当手段得到核准持有商业银行资源总额或股分总额百分之五以上的,由银监会或其派出机构根据《中华人民共和国行政许可法》的划定,对相干行政许可予以打消。

 

第七章  附则

 

第五十五条 本设施所称以上均露本数,以下”“缺乏不露本数。

第五十六条 本设施中以下用语的寄义:

(一)控股股东,是指凭据《中华人民共和国公司法》第二百一十六条规定,其出资额占有限责任公司资源总额百分之五十以上大概其持有的股分占股份有限公司股本总额百分之五十以上的股东;出资额大概持有股分的比例固然缺乏百分之五十,但依其出资额大概持有的股分所享有的表决权已足以对股东会、股东大会的决定发生严重影响的股东。

(二)现实掌握人,是指凭据《中华人民共和国公司法》第二百一十六条规定,虽不是公司的股东,但经由过程投资干系、和谈大概其他布置,可以或许现实安排公司行动的人。

(三)联系关系方,是指凭据《企业会计原则第36号联系关系方表露》划定,一方掌握、配合掌握另外一方或对另外一方施加严重影响,和两方或两方以上同受一方掌握、配合掌握或严重影响的。但国度掌握的企业之间不只由于同受国度控股而具有联系关系干系。

(四)同等举动,是指投资者经由过程和谈、其他布置,与其他投资者配合扩大其所可以或许安排的一个公司股分表决权数目的行动大概究竟。杀青同等举动的相干投资者,为同等举动人。

(五)终究受益人,是指现实享有商业银行股权收益的人。

第五十七条 正在中华人民共和国境内依法设立的乡村协作银行、农村信用社、存款公司、乡村资金相助社、金融资产管理公司、信托公司、企业集团财政公司、金融租赁公司、汽车金融公司、泉币掮客公司、消耗金融公司和经银监会核准设立的其他金融机构,参照实用本设施,银监会另有划定的从其划定。

第五十八条 本设施由银监会卖力注释。

第五十九条 本设施自宣布之日起实施。本设施实施前,银监会有关商业银行股权管理的划定取本设施不一致的,根据本设施实行。




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